HDVは高配当銘柄に投資したい方にとって注目のETFですが、投資の前にはしっかりとした情報収集が必要です。この記事では、HDVがどのようなETFで、どんな魅力やリスクがあるのか、投資判断に役立つポイントを解説します。
ぽむこんにちは、サラリーマン2児のパパでサイドFIREを目指しているぽむ（@haitokin_pom）です！サイドFIREに向け、投資や節約に関する情報発信しています！
この記事はこのような人におすすめ！
- 高配当株投資を始めたいけど、いろんな銘柄があってどの銘柄にしようか決めかねている。
- HDVはどんな特徴があるのか気になる。
- HDVの銘柄をチェックしてみて投資するか考えたい。
てぃむHDVは高配当株投資でおすすめなの？？
ぽむ「HDV」は、新NISAの成長投資枠を活用することができ、米国を代表する財務健全な高配当銘柄に分散投資できる高配当ETFだよ！
- HDV（iシェアーズ・コア米国高配当株ETF）は、ブラックロックが運用する高配当株ETFで、財務健全性が高く、安定した配当を提供する米国株に投資するのが特徴。
- 75銘柄で構成されており、経費率は0.08％と低コストの高配当ETFであるが、VYM（0.06％）やSPYD（0.07％）より劣る。
- 「HDV」への投資はポートフォリオの安定性を高める手段としておすすめ。
この記事では、HDVの特徴、リスク、構成銘柄について詳しく解説します。さらに、HDVをどのように活用して資産運用を行えば良いか投資のポイントを解説します。
「HDV」の概要
「HDV」の基本情報
ぽむHDVの株価推移はこんな感じです。
| HDVの基本情報 | |
| 名称 | iシェアーズ コア米国高配当株 ETF |
| 運用会社 | ブラックロック社 |
| ベンチマーク | モーニングスター配当フォーカス指数 |
| 投資対象 | 財務健全性が高く配当利回りの高い米国株（75銘柄） |
| 資産総額 | 11,119.11百万米ドル （2024年10月31日現在） |
| 基準価額 | 120.14米ドル （2024年11月21日現在） |
| 配当利回り | 3.34% |
| 分配金回数/年 | 4回 |
| 経費率 | 0.08％ |
| 設定日 | 2011年3月29日 |
- モーニングスター配当フォーカス指数とは
財務健全性が高く、継続的に平均以上の配当を支払うことのできる、質の高い米国企業75銘柄の株価指数。
てぃむVYM（投資対象は約440銘柄）よりかは投資対象銘柄が少ない（75銘柄）のは気になるところだね。でも、財務健全な銘柄を投資対象にしているのは良いね。
ぽむHDVは財務健全の極めて安全性の高い企業に投資しており、銘柄入れ替えのリバランスも年に4回実施しているので企業のリスク対策はしっかりされているETFです！
「HDV」の分配金履歴（2022～2024/9）
ぽむ変動はありますが、0.56～1.22ドル程度の分配金があります。
| 日付 | 分配金（米ドル） |
|---|---|
| 2024/09/25 | 1.2294 |
| 2024/06/11 | 0.9283 |
| 2024/03/21 | 0.8354 |
| 合計 | 2.9933 |
| 日付 | 分配金（米ドル） |
|---|---|
| 2023/12/20 | 0.9767 |
| 2023/09/26 | 1.0780 |
| 2023/06/07 | 0.7964 |
| 2023/03/23 | 1.0421 |
| 合計 | 3.8934 |
| 日付 | 分配金（米ドル） |
|---|---|
| 2022/12/13 | 1.1449 |
| 2022/09/26 | 1.2311 |
| 2022/06/09 | 0.5696 |
| 2022/03/24 | 0.7697 |
| 合計 | 3.7156 |
※分配金をもらうためには、権利落ち日の前日までに購入します。上記は過去の実績であり、将来の成果を保証するものではありません。
「HDV」の主要構成銘柄・セクター比率
ぽむHDVの主要構成銘柄です。
| ティッカー | 銘柄名 | 組入比率 |
| XOM | EXXON MOBIL CORP | 10.09% |
| CVX | CHEVRON CORP | 7.05% |
| JNJ | JOHNSON & JOHNSON | 6.05% |
| ABBV | ABBVIE INC | 5.15% |
| T | AT&T INC | 4.61% |
| PM | PHILIP MORRIS INTERNATIONAL INC | 4.58% |
| CSCO | CISCO SYSTEMS INC | 4.12% |
| MO | ALTRIA GROUP INC | 3.84% |
| PEP | PEPSICO INC | 3.67% |
| KO | COCA-COLA | 3.66% |
ぽむ「HDV」の構成銘柄を100％知っているわけではなく、HDVとしての主な特徴やリスクを考慮した結果で投資を行っております。
てぃむエクソンモービルやシェブロンへの比率（エネルギー関連企業）はかなり大きいね！
ぽむ次にHDVのセクター比率です。
| 業種 | 組入比率 |
|---|---|
| 金融 | 4.92％ |
| 公益事業 | 11.23％ |
| 生活必需品 | 18.26％ |
| ヘルスケア | 16.64％ |
| 素材 | 2.18％ |
| エネルギー | 28.07％ |
| 通信 | 4.91％ |
| 一般消費財・サービス | 0.66％ |
| 資本財・サービス | 2.47％ |
| 情報技術 | 10.28％ |
| キャッシュ、デリバティブ等 | 0.38％ |
ぽむ「HDV」ではエネルギーのセクターがかなりの割合を占めます。
「HDV」の特徴と魅力（メリット）
てぃむHDVってどんな特徴と魅力があるの？
ぽむHDVは米国株式の上場ETFだよ！
この銘柄に投資すれば、財務健全性が高く配当利回りの高い米国株、75銘柄に分散投資することができるんだ！
- 上場ETFとは
株式市場に上場している投資信託の一種です。株式のように市場で自由に売買でき、日経平均やS&P500などの指数に連動した運用がされます。少額から分散投資ができるため、リスクが抑えられ、初心者にも人気があります。手軽に市場全体に投資できるのが特徴です。
HDV（iシェアーズ・コア米国高配当株ETF）は、ブラックロックが運用する高配当株ETFです。財務健全性が高く、安定した配当を提供する米国株に投資するのが特徴。エネルギー関連企業への投資比率が高く、投資銘柄集中の影響を受けやすいものの、高い配当利回りを実現しています。また、低コストで、安定した配当収入を求める投資家に適した選択肢です。
「HDV」の主な魅力
- 厳選された銘柄構成
HDVに組み込まれる銘柄は、財務状況が健全で持続可能な配当を提供する企業に限定されていますので、厳選された銘柄構成とも言えます。 - 高い分配金利回り
HDVの最大の特徴は、安定した高い配当利回りです。高配当かつ財務健全な企業を中心に構成されているため、比較的安定した運用が期待できます。 - 経費率が低コスト
運用コストが0.08%と低いため、運用コストが投資成果に与える影響を最小限に抑えることができます。
ぽむ米国高配当ETF「VYM」「SPYD」と比較した時、「HDV」はトータルリターンと分配金利回りはどちらも2番目なので、バランスのとれている所も魅力です。
てぃむHDVは株価を見ると右肩上がりのグラフだね。成長も狙いつつ配当収入も期待して資産を運用したい方にもバランスの取れたETFだね！
HDVで経済的自立を目指すのであれば、配当利回り3.34％、月間の生活費が20万円だとして、7,186万円投資をすれば、月々の生活費をまかなえます。（月間生活費20万円×12ヶ月÷0.027＝7,186万円）
「HDV」のリスク（デメリット）
てぃむHDVのリスクってどんな点？？
ぽむHDVは他の高配当銘柄と比較すると分散性が劣り、投資銘柄は成熟した企業が多いという弱点があるんだ！
HDVの弱点・リスク
- 景気後退時の減配リスク
米国株では比較的少ない頻度ですが、景気が後退し業績が悪化した場合に配当が削減されることもあります。 - セクター偏重によるリスク
HDVの投資銘柄は、特定のセクター（エネルギーや生活必需品など）に偏っている傾向があります。このため、特定セクターに問題が生じた場合、パフォーマンスが悪化する可能性があります。 - 株価の急成長は見込みにくい
HDVの構成銘柄は高い配当金を生み出す企業が多く、成熟した企業が多いです。
「HDV」の将来性と投資する上でのポイント（考察）
ぽむ私の意見も踏まえて、考察していきます。
「HDV」の将来性
- 株価について
HDVは特に多く投資しているエネルギーや生活必需品セクターの動向が重要なポイントです。エネルギー関連企業が現在抱えている原油の持続性の問題についての考え方や方針によって、株価に大きな影響を与えるでしょう。 - 配当金について
年4回の変動は大きいですが、HDVは財務健全である企業への投資を行うため、年間の分配金は安定的でしょう。長期的な利回り平均は3～4％が期待できそうです。ただし、為替の影響を受けることを念頭に置いててください。
「HDV」を投資する上でのポイント
- 高配当株投資のあくまで分散投資の一環として
高配当株投資では株価成長期待ならVYM、配当収入期待ならSPYDに投資すべきです。HDVは、あくまで他の高配当ETFのVYMやSPYDとの組み合わせによる分散投資でポートフォリオの安定性を高める手段としてお考え下さい。 - 長期投資を心がける。配当収入を重視するならSPYDに。
配当利回りは高配当ETFのSPYDと比較すると、少し物足りなく感じます。しかし、SPYDよりかは長期的な株価の上昇は期待できるでしょう。短期的な値動きよりも、長期的な資産形成を目指すスタンスが重要です。
ぽむ高配当株投資で迷った時やこれから高配当株投資を行う方にとっては「VYM」への投資が最適解とも言えます。「HDV」への投資はポートフォリオの安定性を高める手段として考えましょう！
まとめ：HDVはNISAでも買えます！
HDVは、高配当株を中心に構成された低コストETFで、長期的に安定した配当収入を得たい投資家にとって魅力的な選択肢です。しかし、セクター偏重や為替リスクなど、注意すべきポイントもあります。
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私たちがおすすめしている証券口座は、以下の2つです。
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ぽむ私もHDVに投資しており、楽天証券とSBI証券を利用しています！
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※投資判断はあくまで自己責任で行ってください。本記事は投資助言ではありません。
※記事は私個人の分析に基づいており、誤りや実際の状況とは異なる情報が含まれる可能性があります。ご参考程度にお読みいただき、最終的な判断はご自身でお願いいたします。
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