我が家では、2019年10月から投資をはじめ、サイドFIREに向け資産形成をしております。20代の4人家族の家庭が資産運用をして、サイドFIREまで一体どのくらいかかるのか。自分の記録用でもありますが、月のまとめとして月初に資産運用実績を公開させていただきます。
サイドFIREとは?
すべての生活資金を労働による収入により確保するのではなく、労働による収入と資産収入(投資による配当金等)を組み合わせて、生活資金を確保する方法です。完全に仕事をやめるわけではないので、柔軟性が高く、注目されています。
こんにちは、サラリーマン2児のパパでサイドFIREを目指しているぽむ(@haitokin_pom)です!サイドFIREに向け、投資や節約に関する情報発信していますので、ぜひフォローお願いします!
11月の資産運用はどうだったの?
11月は日本株の信用取引でのデイトレやスイングトレードを始めてやってみたり、11月末権利確定の株主優待株を買ったりしたよ!特に仮想通貨関係がかなり含み益がでているね。
この実績報告を通じて、皆さんの資産運用の参考になれば幸いです。私も、ブロガーさん等が実績で足跡を残していただいているのを見て、「将来、自分もこのブロガーさんのような状況にいるのかなぁ」なんて、夢を見たりしています。
※投資判断はあくまで自己責任で行ってください。本記事は投資助言ではありません。
2児のサラリーマンパパ(ぽむ)の投資方針
私の「サイドFIREを目指すための投資方針」をご紹介します。
私の投資方針
- 投資入金額は最低毎月50,000円以上
- 資産の半分以上は長期資産運用(高配当&インデックス投資)でインカムゲインを狙う。
- 残りは短期資産運用(個別株投資(米国株&日本株))でキャピタルゲインを狙う。
短期資産運用は長期資産運用の運用資金を補うため。
- 高配当投資とは
高配当投資は、配当金をたくさん出している株を買うことで、定期的に安定した配当金を受け取ることを目指す投資方法です。配当金は利益の一部を還元して、もらえるものです。 - インデックス投資とは
インデックス投資は、特定の市場全体を表す指数(インデックス)に連動する投資信託やETFを買う投資方法です。つまり、特定の企業ではなく市場全体に投資することで、リスクを分散しながら平均的な成績を狙います。 - インカムゲインとは
インカムゲインとは、資産(株や債券等)を持っているだけで定期的にもらえる収入(配当金等)のことです。 - キャピタルゲインとは
キャピタルゲインは、買った資産(株や債券等)を売った時に、購入価格よりも高く売れた時の利益のことです。
サイドFIREを達成するための具体的な数値目標を掲げています。
我が家のサイドFIREという目標について
- 長期資産運用で、年間200万円の配当金収入でサイドFIREを達成させる。
年間200万円だと月間16.6万円だから我が家の一般出費(毎月必ず出費が発生する項目)は賄えそうだね。
【2024年11月】運用資産の推移
2024年11月で投資開始から5年と2ヶ月目です!
5年目の配当金は1ドル142円(2024年9月30日)で計算すると、
約176,036円(サイドFIRE達成率8.8%)です。
年間200万円まであと184万円。(泣)
地道に頑張るしかないね。
【2024年11月】の資産新規買付について
11月は日本株の信用取引でデイトレやスイングトレードを初めてやってみました!
投資信託の新規買付
投資信託は長期資産運用(インデックス投資)で、NISAつみたて投資枠で毎月20,000円積立設定しております。
11月の新規買付 | 銘柄金額 |
---|---|
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥7,000 |
SBI・新興国株式インデックス・ファンド(雪だるま(新興国株式)) | ¥2,500 |
たわらノーロード 先進国リート※NISA成長投資枠 | ¥3,000 |
楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・VT) | ¥4,000 |
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI) | ¥3,500 |
合計 | ¥20,000 |
米国株の新規買付
米国株は長期資産運用(高配当&インデックス投資)で、NISA成長投資枠で毎週SPYDを2株、特定口座で毎週JEPQを1株積立設定しております。
※入金忘れでたまにすっぽかします。
随時、スポットで米国の個別株の新規買付もしておりますが11月はスポットの新規買付を行っておりません。
10月の新規買付 | 銘柄株数 |
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SPYD / SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF(積立) | 8株 |
JEPQ / JPモルガン・ナスダック米国株式・プレミアム・インカムETF(積立) | 3株 |
日本株の新規買付(11月末時点現物保有銘柄)
※デイトレ/スイングトレードを行った銘柄は資産運用のハイライトで公開します。
日本株は個別株を随時、新規買付しております。
11月配当の株(FPパートナー)を購入しました!
11月末の方に買ったのですが、その後株価があまり思うようにいかず、塩漬け中です。10月末から塩漬けの神戸物産/3038もあります。(泣)
11月の新規買付 | 銘柄株数 |
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楽天グループ / 4755 | 200株 |
FPパートナー / 7388 | 100株 |
- FPパートナー/7388とは
FPパートナーは、ファイナンシャルプランナー(FP)の教育・派遣や生命保険・損害保険の代理店業務を行う企業です。本社は東京都文京区にあり、2022年に東証プライム市場に上場しました。同社は「マネードクター」ブランドのサービス展開として、保険商品の提案やライフプランニングを提供しています。
また、株主還元にも積極的で、配当利回りは3.22%(2024年11月末時点)とされています。株主優待では11月と5月に100株以上の保有で3,000円相当のQUOカードとしています。
仮想通貨の新規買付
仮想通貨は長期資産運用(インデックス投資)で、毎日約330円ずつBTC(ビットコイン)を積立設定しております。
11月の新規買付 | 銘柄金額 |
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BTC / ビットコイン | ¥10,000 |
【2024年11月】資産運用のハイライト・戦略
個人的には信用取引を開始したことが11月の主なトピックです。まだまだ初心者で値動きに張り付き状態なので、よし悪しな状況とだけご報告しておきます。
2024年11月の資産運用ハイライト・戦略等
- 日本株の信用取引開始!デイトレ/スイングトレード実績
- 年末にかけて円高に!?
- 仮想通貨バブル到来!?
①日本株の信用取引開始!デイトレ/スイングトレード実績
10月からデイトレ/スイングトレードを初心者ながら実践しています。
なかなか思うようにいかない部分もありますが経験です。
10月まではデイトレ/スイングと言いながら信用取引は行っていませんでしたが、11月に入り、信用取引に挑戦中です。
11月の日本株のデイトレ/スイングトレード実績
- 実現損益:+84,860円
11月の日本株のデイトレ/スイングトレード取扱銘柄
- ENEOSホールディングス/5020
- メルカリ/4385
- GFA/8783
- メタプラネット/3350
- 日本電信電話/9432
- 本田技研/7267
- セレス/3696
- TOKYO BASE/3415
- 楽天グループ/4755
いつも思いますが、デイトレはデイトレ、スイングはスイングとして考えを持った方が良いです。でも、私の悪い癖で翌日に持ち越してしまいます。
②年末にかけて円高に!?
10月末までは勝手な想像で、短期的な視点(年明けぐらいまで)では円高に、ながーい目(5年から10年先)で見れば円安になるのではと思ってましたが、11月に入り、日銀の総裁の発言を聞く限り、短期視点で円高になるのではと思っています。
様子を見ながら、円高についても記事を執筆しようかと思っています。長期的な目線だと円安方向ではないかと勝手に推測しています。円安のメリット・デメリットを下記の記事でご紹介しています
③仮想通貨バブル到来!?
米国で仮想通貨の規制緩和を行っていくとの話で、ビットコインを筆頭に仮想通貨に大きな上昇気流が吹いております。
ビットコイン/BTCの積立を毎月10,000円ずつ投資を行っていますが、10月末から11月末にかけて、評価額は約70,000円も伸びています。日本でも現行の税制(累進課税)が株式投資のような税制に変われば良いなと思っています。
まとめ:着実な一歩を積み重ねてサイドFIREへ
サイドFIRE達成に向けて着実に前進するのみです。市場の変動は避けられませんが、長期的な視点を持ち続けることが重要です。小さな一歩の積み重ねが、やがて大きな成果につながります。
初心者の方は、まずは100万円から貯金を始めてみましょう。次に500万円、1000万円を目標に頑張っていきましょう。私たちも1000万円は未達なので、その道のりの途中です。
※投資は自己責任で行うものです。必ず自身で十分な調査と検討を行ってから投資判断をしてください。
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